Pentingnya Membaca Fund Fact Sheet Sebelum Memutuskan Berinvestasi Pada Unit Link dan Reksa Dana

Walaupun Unit Link dan Reksa Dana merupakan jenis investasi yang tidak terlihat fisiknya seperti emas maupun properti, tetapi informasi mengenai Unit Link dan Reksa Dana dapat selalu diakses oleh investor untuk memantau pergerakan investasinya.

Fact sheet pada Unit Link atau Reksa Dana boleh disebut buku petunjuk atau manual book. Banyak diantara kita yang biasanya meremehkan petunjuk di manual book, namun untuk urusan investasi pada unit link atau pada reksa dana sebaiknya Anda baca terlebih dahulu. Pastikan paket investasi yang Anda pilih sesuai dengan tujuan keuangan dan tujuan investasi Anda.

Apa itu Fact Sheet ?

Laporan yang diterbitkan oleh Manager Investasi, dimana menyediakan informasi mengenai kinerja investasi, komposisi aset kelolaan, portofolio investasi setiap akhir bulan dari setiap paket investasi.

Informasi apa saja yang dimuat dalam Fact Sheet?

Tujuan investasi :
Berisi informasi mengenai tujuan paket investasi yang dimaksud. Dari uraian tujuan paket investasi nasabah dapat mengetahui jenis paket investasi serta strategi investasi yang dipakai manajer investasi dalam mengelola paket investasi tersebut.

Klasifikasi risiko :
Memberikan informasi mengenai ukuran tingkat risiko dari paket investasi.

Informasi dana :
Berisi informasi mengenai tanggal di mana paket investasi mulai dipasarkan, jumlah dana kelolaan (per tanggal yang tertera di fact sheet, biasanya hari terakhir bursa pada bulan tersebut), jenis paket investasi (pasar uang, pendapatan tetap, saham, US Dollar, syariah), denominasi (mata uang di mana paket investasi ini diterbitkan), frekuensi valuasi atau publikasi NAB, bank kustodian (selaku penyimpan kekayaan paket investasi) dan nilai NAB/unit per tanggal yang tertera di fact sheet (hari terakhir bursa pada bulan tersebut).

Grafik Kinerja Dana :
Menunjukkan pergerakan kinerja dana selama periode tertentu dalam bentuk grafik 5 Besar Efek dalam Portofolio
Memberikan informasi mengenai 5 (lima) efek terbesar dari portofolio paket investasi.

Alokasi Sektoral :
Menunjukkan komposisi portfolio dari paket investasi yang dibagi menurut sektor berdasarkan GICS (Global Industrial Classification Standar).

Informasi mengenai perusahaan :
Berisi informasi ringkas mengenai Perusahaan Asuransi atau perusahaan  yang mengelola investasi yang dimaksud. Informasi yang disampaikan adalah profil ringkas perusahaan.

Alokasi investasi :
Berisi pedoman alokasi aset atau batasan investasi dari paket investasi yang dimaksud.

Komposisi portofolio :
Merupakan komposisi portofolio paket investasi per tanggal yang tertera di fact sheet (per hari terakhir bursa pada bulan yang bersangkutan). Komposisi portofolio ini harus sesuai dengan batasan investasi dari paket investasi.

Fund Fact Sheet diterbitkan secara regular setiap bulan sehingga nasabah dapat memantau kinerja paket investasi sesuai dengan pilihan nasabah secara rutin setiap bulan.

Dengan diterbitkan dan dipublikasikannya Fund Fact Sheet untuk produk reguler setiap bulan melalui web site Perusahaan Asuransi / Reksa Dana dan e-Statement maka nasabah akan mendapatkan informasi kinerja investasi dengan lebih cepat.